Что такое ICO и как на этом заработать

Современный мир не стоит на месте, он развивается в соответствии с постоянно меняющимися запросами и потребностями людей. Появляются новые технологии, совершенствуются старые, разрабатываются уникальные продукты и услуги, которые еще несколько лет назад показались бы нам космическими. Холодильники с выходом в Интернет, тренажеры, считающие шаги и потраченные калории, автомобили с системами искусственного интеллекта, роботы-стоматологи, виртуальная реальность, криптовалюты, блокчейн, цифровая экономика. И это «пространство» уже является частью современной жизни.

Давайте продолжим погружение в виртуальный мир, а именно в технологию блокчейн, которая является основой для инновационных, удивительных и космических продуктов.

В этой статье мы расскажем вам, что скрывается за загадочной аббревиатурой ICO и какое место занимает эта разработка на современном рынке криптовалютных систем.

Что такое ICO?

ICO, или первичное предложение монет, — это выпуск компанией собственных виртуальных монет (токенов) и их последующий обмен на другие криптовалюты или фиатные деньги с целью привлечения инвестиций. В действительности ICO — это еще одна форма модели краудфандинга, когда участники инвестируют в развитие компании сейчас, чтобы получить прибыль в будущем.

Концепция ICO напрямую связана с технологией блокчейн, которая представляет собой распределенную бухгалтерскую книгу. Ведь одной из основных парадигм создания и использования блокчейна является понятное, безопасное и надежное функционирование виртуальной валюты.

Криптовалюта в ICO — это токены. Токены выпускаются путем добавления транзакций в блокчейн, указания их количества, описания и присвоения уникального идентификатора. Каждый токен, размещенный в ходе ICO, соответствует неразрушимой записи в распределенной бухгалтерской книге, поэтому их можно легко обменять. После выпуска токены могут быть отправлены на любой кошелек в системе блокчейн.

ICO осуществляется путем предварительного выпуска токенов и их распространения среди заинтересованной аудитории (инвесторов). Таким образом, покупатели токенов финансируют новые проекты и стартапы в надежде, что эти инвестиции принесут им прибыль в будущем.

В 2017 году количество ICO почти удвоилось по сравнению с предыдущим годом, что свидетельствует о прогрессивности этой разработки на основе блокчейна и ее важности для развития криптовалютного рынка. Хотя ICO, как нетрадиционный метод инвестирования, пока не регулируется государством, мы советуем вам присмотреться к нему повнимательнее. Это связано с тем, что это альтернативный способ привлечения инвестиций для запуска или развития проекта, который имеет много преимуществ перед дорогостоящими традиционными процессами финансирования.

По сути, ICO — это новый способ быстрого финансирования, так что вы можете инвестировать сейчас и получить сливки в ближайшем будущем.

ICO вместо IPO

Первоначальным эквивалентом ICO является IPO (Initial Public Offering). Как и при IPO, инвесторы вкладывают средства и получают определенную «долю» в компании, но не в виде реальных акций, а в виде криптовалютных акций или криптовалютных токенов.

То есть, ICO против IPO. Давайте рассмотрим основные различия между продажей токенов и публичной продажей акций:

1. Затраты. ICO в 10 раз дешевле IPO (для запуска и выхода на IPO с криптовалютами вам потребуется $10-20 тыс., в то время как минимальная стоимость IPO составляет $200 тыс.)
2. Возврат инвестиций. Инвестиции в ICO окупятся через 1-5 лет, в IPO — не менее чем через 7-10 лет.
3. Государственный контроль и надзор. IPO регулируются национальным законодательством, ICO на сегодняшний день — нет. Именно здесь в игру вступают эскроу (авторитетные лица или компании).
4. Правовой статус. При покупке токенов инвесторы не застрахованы и не получают никаких гарантий или юридических прав, в то время как покупка акций является юридически признанной формой собственности.

Одним словом, ICO — это более простой и быстрый процесс привлечения инвестиций, но и более рискованный. Но не зря говорят: «Кто не рискует, тот не рискует…».

Зачем инвестировать в ICO?

Что является самым важным для инвесторов? Правильно — получение прибыли. Прежде чем инвестировать, они тщательно изучают тему финансирования. В конце концов, их цель — использовать свои сбережения с пользой и тем самым увеличить свое финансовое благосостояние.

Почему же инвесторы покупают токены?

• Чтобы заработать деньги. Купить токены сейчас и перепродать их на более выгодных условиях в будущем (если проект провалится). Вдохновляющим примером является история криптовалюты Ethereum, токены которой в 2014 году стоили менее одного цента за штуку, а сейчас стоят 400 долларов.
• Получите возможность. Инвестируйте в ICO сейчас и используйте токены в будущем, применяя их по назначению, получая услуги по более низкой цене.
• Личный интерес. Поддержите проект, который вам интересен, подкрепив таким образом финансовую выгоду эмоциональным удовлетворением.

Как поучаствовать в ICO?

Предположим, у вас есть деньги, желание и интерес инвестировать в ICO. Но вы не знаете, как найти перспективный ICO-проект, который позволит вам заработать и максимизировать свою прибыль. Не волнуйтесь, сегодня существует множество информационных ресурсов, где можно найти инвестиционно привлекательные ICO-проекты (Smith & Crown, ICO Alert и другие). Вскоре появится новая специализированная платформа для ICO — Coinlist, которая облегчит инвесторам поиск достойного проекта, на котором они смогут заработать.
Итак, вы нашли перспективный проект и готовы приступить к работе. Первое, что вам нужно сделать, это завести электронный кошелек с биткоином, эфиром или любой другой криптовалютой, которую вы хотите. Это можно сделать, например, здесь. Вторым важным условием является умение правильно проводить транзакции в Интернете и обладание некоторыми знаниями о том, как работают криптовалюты (об этом читайте в наших предыдущих статьях). И третий — зайти на сайт проекта ICO и, следуя инструкциям, начать инвестировать.

Представить себя на ICO может любой желающий, будь то проект известной международной компании или стартап группы энтузиастов. Но важно понимать, что прогнозирование успеха или неудачи проекта в обоих случаях — дело неблагодарное. При проведении ICO действует классическое правило «сделай или сломай», то есть колоссальный многократный доход или полный провал.

На что обратить внимание перед участием в ICO?

Как вы уже знаете, в мире не существует закона, регулирующего поведение проектов ICO. Однако их число постоянно растет. Множество проектов, а также отсутствие у них юридического статуса могут запутать даже самых опытных инвесторов. Не говоря уже о новичках.

Поэтому перед участием в любом проекте ICO мы советуем:

• Не экономьте время и очень внимательно изучите договор о продаже токенов, прочитав его «от начала до конца», так как организаторы могут не объявлять публично все детали проекта, но отразить их в договоре.
• Все необходимые договоры и правила проекта ICO должны быть опубликованы на сайте и представлены в виде публичного предложения, в котором подробно описаны условия договора. Прочитайте документ от корки до корки — другого пути нет.
• Наличие готового рабочего прототипа — еще одно обязательное условие.
• Оцените степень проработки юридической стороны проекта ICO. Грамотно и правильно составленный white paper, в котором подробно описана техническая сторона платформы и указана экономическая целесообразность проекта со ссылкой на официальные источники.
• Страница должна содержать подробную информацию о людях, стоящих за проектом. Команда является одним из ключевых факторов, непосредственно влияющих на успех проекта. Поэтому стоит обратить внимание на то, что разработчики должны иметь опыт работы в данной сфере и безупречную репутацию.
• Еще одним важным фактором является наличие эскроу. Эскроу — это депонирование (внесение денег) у третьей стороны, которая является посредником в сделке и гарантом ее прозрачности. Иногда проекты поддерживаются более чем одним условным депонированием. И их отсутствие, скорее всего, свидетельствует о нечестных намерениях организаторов.
• Вы также можете увидеть, как организаторы проекта ICO взаимодействуют с общественностью. А для этого присоединитесь к обсуждению проекта на каком-нибудь популярном форуме (например, Bitcoin Talk), где более опытные пользователи дают содержательные комментарии и делятся своим опытом.

Так, в добросовестном ICO-проекте происходит открытый диалог между организаторами и потенциальными инвесторами, где обсуждаются планы по запуску и реализации проекта, перспективы его роста и принципы работы. Помните — инвестируйте с умом.

Скачать бесплатный видеокурс по торговле Email*Посмотреть курс

Процесс выхода на ICO

Прежде всего, следует отметить, что механизм проекта ICO напрямую связан с типом токенов. Существуют токены приложений и токены акций.

Разница между ними заключается в наличии/отсутствии исходного кода компании.

1. токены приложений, если компания НЕ имеет исходного кода.

Токены приложений или Appcoins — это форма цифровой валюты, которая позволяет пользователям получить доступ к услугам децентрализованной (распределенной) сети. То есть инвесторы не имеют права собственности, а только возможность пользоваться услугами. Это как жетон метро: вы покупаете его и можете пользоваться услугами метро. Вот и все.

Токены приложений функционируют в сети блокчейн, поэтому их можно свободно покупать и продавать за любую криптовалюту. Их можно заработать, создавая ценности в соответствующей сети блокчейн. Можно заниматься майнингом, можно быть активным в социальных сетях (лайки, комментарии, репосты) или создавать популярный и востребованный контент.

Схема применения токенов называется бизнес-моделью Накамото (Сатоши Накамото, создатель Bitcoin) и реализуется посредством следующих командных действий:

1. Публикация «белой книги» с описанием проекта и планов развития, а также размещение основной технической информации на ведущих форумах криптовалютных инвесторов, таких как Bitcoin Talk.
2. Официальное объявление о начале ICO и публикация исходного кода до того, как будет сгенерирован первый токен.
3. Создание прикладных токенов посредством майнинга. Часто часть токенов остается для основателей проекта ICO.
4. Продвижение и реклама проекта ICO с помощью различных рекламных механизмов, а также продажа токенов всем желающим (токены могут быть проданы за любую валюту, которую определит компания-учредитель: доллары/евро, любая криптовалюта или смесь реальных и цифровых денег.
5. Затем команда упорно работает над тем, чтобы проект успешно развивался в соответствии с планом, тем самым повышая спрос на пользовательские токены (а вместе с ним и их стоимость).

2. токены акций, если компания НЕ владеет исходным кодом.

Токены акций по своей функциональности схожи с облигациями и акциями, которые используются, когда компания традиционно выходит на рынок. Они используются для создания и развития самой сети и финансирования роста для ее успеха. Для доступа к услугам компании токены не требуются. Они дают инвесторам право на получение дивидендов в виде процента от дохода компании или части комиссии от сделок, совершенных в сети.

Часто токены акций представляют собой доли в DAO (новая бизнес-модель, состоящая из набора автономно функционирующих приложений, которые могут решать задачи по управлению организацией без вмешательства человека). Держатели токенов акций получают право вносить деловые предложения и голосовать по инвестиционным предложениям компаний. Чем большим количеством акций владеет инвестор, тем больше его доля голосов.

Последовательность действий команды при работе с токенами акций:

1. Опубликовать «белую книгу» с описанием проекта и планов его развития, а также разместить основную техническую информацию на ведущих форумах криптовалютных инвесторов (Bitcoin Talk).
2. Создание смарт-контракта (цифровой контракт, управляемый компьютерным алгоритмом) с определенным количеством токенов акций, зарезервированных для основателей проекта.
3. Создание компании-провайдера для развития сети.
4. Продвижение и распространение проекта ICO с помощью различных рекламных механизмов, а также продажа токенов всем желающим. Деньги, полученные от продаж, используются для оплаты труда команды провайдеров.
5. Расширение сети, получение дивидендов за использование сети и их распределение.

Существуют также кредитные токены, когда сеть одалживается на короткий срок в обмен на процентный доход от взятой в долг суммы. В настоящее время кредитные токены не используются как отдельный вид платежной единицы, а только в сочетании с токенами приложений или токенами акций. Steemit считается первой сетью, которая начала использовать кредитные токены (Steem Dollar — SD).

Примечательно то, что компания имеет возможность выбрать собственную комбинацию токенов. Он может работать только с одним типом (токены приложений/ токены акций) или смешивать их по своему усмотрению. Однако все это должно быть задокументировано в белой книге и условиях конкретного проекта ICO.

Правовой статус ICO

Сейчас, в 2017 году, не существует законодательной базы, регулирующей выпуск и продажу криптовалют. Однако это не означает, что ICO является незаконным способом привлечения инвестиций в проект. Только вот четкого определения его правового статуса, процедуры и требований к компаниям-организаторам пока не выработано.

Фактически, вся криптовалютная деятельность носит скорее неформальный характер и происходит в так называемом правовом вакууме. Ведь криптовалюты до сих пор не имеют статуса официальной денежной единицы почти во всех странах мира. Но технология блокчейн переживает бум, и ICO на ее основе привлекают все больше внимания. Да, эта разработка пока не имеет качественной инфраструктуры для инвесторов, а юридическая природа отношений между участниками остается довольно размытой. Однако, несмотря на все возможные риски, в ICO по-прежнему инвестируются крупные суммы денег. А отсутствие правовой базы — это скорее проблема того, что юридическая отрасль не успевает за технологиями.
На данном этапе ICO напоминает Дикий Запад в финансовом мире. Еще многое предстоит сделать, чтобы цивилизовать его, оформить юридически, создать прозрачную инфраструктуру и получить выгоду. Но при правильном подходе и тщательной работе ICO могут стать идеальным инструментом для привлечения финансирования в проекты блокчейн.

Примеры успешных ICO

В настоящее время существуют десятки проектов, использующих бизнес-модель на основе токенов. Многие из них готовятся к предварительной продаже или уже успешно ее провели. И судя по тому, как динамично развивается криптовалютный рынок, в ближайшее время к ним присоединится множество новых проектов.

Так что потенциальному инвестору есть из чего выбрать. И можно вдохновиться историями успеха ICO, вошедших в список лучших. Поскольку понятие успеха в контексте ICO довольно относительно, успех проекта ICO оценивается по количеству привлеченных средств.

Исходя исключительно из статистических данных, на первом месте в списке находится проект Bancor, который в июне этого года собрал более 140 миллионов долларов за три часа. Мгновенным успехом может похвастаться и команда, запустившая инновационный браузер Brave, которая достигла своей цели — собрать 35 миллионов долларов — за 30 секунд.

В мае 2017 года были запущены проекты Storj (который собрал 30 миллионов долларов менее чем за неделю) и Aragon (который собрал свою цель в 25 долларов в течение 15 минут после запуска).

А в мае 2016 года произошел стремительный взлет The DAO (Decentralised Autonomus Organisation), основанной на технологии Ethereum, которая уже вошла в историю криптовалюты. Этот децентрализованный инвестиционный фонд собрал более 150 миллионов долларов США в ходе своей кампании. Однако хакеры взломали код DAO и украли со счета организации около 40 миллионов долларов. Разработчики Ethereum вернули большую часть суммы, но это не спасло организацию от краха. Недовольные пользователи покинули проект и запустили собственную валюту на основе Ethereum. Таким образом, родился Ethereum Classic.

Говоря об успешных ICO-кампаниях, нельзя не упомянуть о том, как в 2014 году проект Ethereum запустил одну из самых известных и популярных криптовалют — Эфир (ETH, ether). Во время проведения ICO Эфиры стоили менее одного цента за единицу, но сегодня пользователи платят более 200 долларов за 1 единицу валюты.

А вообще история ICO берет свое начало в 2013 году, когда была запущена первая криптовалюта — Mastercoin.

Подводя итог

ICO были одним из первых жизнеспособных механизмов использования компаниями технологии блокчейн. ICO позволяют запустить проект без дополнительных затрат и длительных переговоров с инвесторами. Он также решает очень острую проблему недостатка финансирования, с которой регулярно сталкиваются стартапы и частные компании по всему миру.

Что будет дальше? Увидим ли мы массовый ажиотаж на ICO и прочитаем о новых рекордных проектах, или же мы увидим обвал рынка? Трудно сказать. Тем не менее, наш совет — внимательно следить за рынком ICO и быть на вершине криптовалютной волны. Ведь развитие в этой области происходит очень быстро, новые возможности появляются почти каждый день. Глупо не воспользоваться ими.