Что такое фарминг криптовалюты (доходное фермерство)

Индустрия DeFi (Decentralised Finance) привлекает все больше внимания со стороны криптовалютного сообщества, а вместе с ней развивается способ получения пассивного дохода — доходное фермерство или криптовалютное фермерство. Что это значит.

Криптовалютное фермерство (доходное фермерство) — это вид инвестиций, который предполагает получение дохода за предоставление ликвидности путем размещения токенов в пуле или кредитования других пользователей.

Таким образом, фарминг можно заработать двумя способами: добывая ликвидность или занимая средства.

Скачать бесплатный видеокурс по торговле Email*Посмотреть курс

Майнинг ликвидности: пользователь выбирает платформу и пару, в которой он хочет предоставлять ликвидность → подключает свой портфель к платформе DEX → разрешает смарт-контракту совершать сделки → вносит активы в пул → получает вознаграждение.

Заимствование: пользователь отправляет свои средства смарт-контракту на DeFi-платформе → другой пользователь берет их взаймы → заемщик начинает получать проценты в токенах платформы.

Доходное фермерство — новая стратегия заработка на криптовалютном рынке

Проще говоря, вы не можете держать свои активы без дела, а должны заставить их «работать». — заниматься доходным сельским хозяйством. Заработок на криптовалютном фермерстве зависит от возможностей конкретного протокола ликвидности, активов и выбранной стратегии.

Фермерство в сфере децентрализованного финансирования (defi yield) имеет высокий потенциал прибыли. Кроме того, поставщики ликвидности, они же «фермеры», могут реинвестировать свои средства в другие проекты DeFi в поисках более высоких доходов.

Как работает прибыльное фермерство и сколько вы можете заработать, а также какие фермерские платформы наиболее популярны — узнайте все подробности в свежем обзоре от экспертов Cryptonisation. ?

Читайте также: Обзор кошелька Blockchain

Как работает Yield Farming

О Yield Farming начали активно говорить/писать летом 2020 года, когда Compound начала выпускать токен управления COMP для людей, использующих приложение Compound.

Сейчас компания занимает первое место в рейтинге проектов DeFi.

Существует два способа майнинга криптовалют: добавление токенов в пулы ликвидности (или майнинг ликвидности) и кредитование других пользователей:

• Добыча ликвидности: пользователь инвестирует свои активы в пулы ликвидности, тем самым повышая общую ликвидность DeFi-платформы. И они получают токены ERC20 в качестве вознаграждения за предоставление ликвидности.
• Заимствование: пользователь регистрируется на платформе DEX, которая поддерживает функцию заимствования, и одалживает свои активы другому пользователю. Стороны договариваются об условиях погашения кредита, т.е. о том, когда и сколько заемщик будет выплачивать.

Криптовалютное фермерство обычно подразумевает работу с протоколами, которые работают на блокчейне Ethereum. Таким образом, платежи также осуществляются в токенах ERC20.

Основными понятиями в криптовалютном хозяйстве являются ликвидность и пулы ликвидности.

Ликвидность — это свойство актива быть способным быстро продать его по цене, близкой к текущей рыночной цене.
Пул ликвидности — это тип хранилища токенов, который используется для обеспечения запаса ликвидности на децентрализованных платформах.

Что такое залог в defi? ?

Средства, которые поставщики ликвидности добавляют в пул, хранятся на специальном счете смарт-контракта и используются децентрализованными биржами для проведения торговых и обменных операций. Таким образом, пулы обеспечивают уровень ликвидности, необходимый для бесперебойного функционирования бирж DEX.

Доходность сельского хозяйства может быть разной. Для расчета максимальной доходности используется концепция общей стоимости заблокированных активов (TVL).

Как вы рассчитываете стоимость заблокированных активов?

TVL (общая заблокированная стоимость) — это общая стоимость цифровых активов, которые находятся в смарт-контрактах на различных платформах DeFi.

TVL — это своего рода индикатор производительности для различных платформ DeFi. Он показывает долю рынка конкретной платформы и позволяет следить за ее ликвидностью.

TVL также может быть рассчитан для конкретной валюты, что дает представление о ее общей капитализации.

Как заработать на фарминге криптовалюты: пошаговая инструкция

Как же заработать на сельском хозяйстве?

Прежде всего, следует сказать, что этот способ пассивного заработка требует определенных знаний и понимания того, как работает индустрия DeFi в целом и смарт-контракты в частности. Эта деятельность может быть сложной для новичков, которые только выходят на криптовалютный рынок. Поэтому важно оценить свои возможности, пока вы еще находитесь на этом берегу.

Но если вы чувствуете в себе силы и точно решили, что этот вид инвестиций вам подходит, то читайте дальше инструкции о том, как начать. ✅

Читайте также: рейтинг криптовалютных бирж

Первый шаг – выбор платформы

Вы можете использовать такие сервисы, как DeFi Prime, DeFi Pulse и DApp Radar, чтобы найти платформы для прибыльной фермы и добычи ликвидности на блокчейне Ethereum. Если вы планируете заниматься фермерством на блокчейне Binance Smart Chain, вы можете использовать DeFiStation для поиска проектов DEX.

Поэтому перед выбором платформы важно заранее решить, на каком блокчейне вы будете вести хозяйство, и выбрать пару, в которой будет предоставляться ликвидность. И важным критерием здесь является сумма инвестиций.

Если речь идет о нескольких сотнях долларов, имеет смысл выбрать платформы на блокчейне Binance Smart Chain или Tron. Если инвестиции больше, вы можете рассмотреть возможность фермерства на Ethereum.

Второй шаг – выбор кошелька

Какой кошелек использовать для добычи криптовалют, зависит от ваших потребностей. Если безопасность является вашим приоритетом, аппаратный кошелек — лучший вариант. Если вам нужно быстро подключить кошелек к платформе, используйте мобильные или браузерные кошельки.

Мы подробно писали о лучших криптовалютных кошельках в 2022 году здесь.

Третий шаг – подключение кошелька к DEX-платформе

В целом, для ведения фермерского хозяйства вам не нужно регистрироваться или проходить верификацию на бирже DEX. Просто зайдите в систему, синхронизируйте свой портфель с платформой и позвольте смарт-контракту вести торговлю.

Четвертый шаг – депонирование монет в пул ликвидности

В банк должны быть добавлены монеты, эквивалентные вашему депозиту. Например, если вы хотите заниматься фермерством пары BTC/USDT, вам необходимо добавить в пул эквивалентное количество BTC и USDT. Ваша доля в пуле зависит от суммы вашего депозита.

Пятый шаг – получение вознаграждения

Самый приятный этап — это момент, когда вы пожинаете плоды своих инвестиций. Как мы уже говорили, средства, полученные в результате ведения сельского хозяйства, могут быть реинвестированы, то есть направлены в другие пулы ликвидности для увеличения прибыли.

Сколько можно заработать на доходном фермерстве

Основной механизм создания доходности сельского хозяйства заключается в том, что поставщики ликвидности передают свои активы для использования на платформы DEX и получают процент. И если вы ведете хозяйство на разных платформах, доходность может существенно отличаться.

Здесь вступает в силу классический принцип: более высокий потенциальный доход означает более высокий риск.

Кроме того, многое зависит от актива: пары со стабильными коинами менее рискованны, поэтому прибыль от их фермерства будет более умеренной. Более волатильные пары могут предложить более высокую доходность, но с соответствующим риском.

Как вы рассчитываете рентабельность фермерства? ?

Доходность фермерского хозяйства рассчитывается с помощью двух показателей: годовой процентной ставки (APR) и годовой процентной доходности (APY).

Эти показатели отслеживают доходность актива, а APY также отслеживает сложное начисление процентов. Это процесс компаундирования или, проще говоря, реинвестирования, когда вы вкладываете заработанные средства в другие проекты для увеличения прибыли.

Стоит отметить, что реинвестирование прибыли от сельского хозяйства происходит чаще, чем на других финансовых рынках (благодаря смарт-контрактам). Для этого существуют различные торговые стратегии, которые обеспечивают доходность до 50% в год и выше.

Говоря о сельскохозяйственной доходности, следует также упомянуть, что поставщики ликвидности получают в качестве вознаграждения два типа токенов.

1. Доходные токены подтверждают доставку ликвидности и распределяются между всеми участниками пула пропорционально внесенной сумме. Когда ликвидность изымается, токены производительности «сгорают».
2. Бонусные токены выплачиваются платформами DEX, т.е. это прямое вознаграждение за активность пользователей в пуле.

ТОП 5 лучших платформ для фарминга

1. Uniswap ?

Официальный сайт: https://uniswap.org/

Платформа DEX Uniswap

Статья по теме: Uniswap 2022 — подробный обзор

• Большой объем торговли;
• 1,5+ миллиона пользователей за определенное время;
• Никакой регистрации или верификации: просто синхронизируйте свой кошелек Ethereum с интерфейсом биржи;
• На основе смарт-контрактов базовым криптовалютой является ETH;
• Возможность косвенного обмена любых токенов ERC20;
• Криптовалютное фермерство: активы можно вносить и выводить из пула в любое время;
• Интеграция с более чем 200 платформами DeFi;
• Широкий выбор активов;
• Биржевой токен UNI, который котируется на всех основных биржах.

2. PancakeSwap ?

Официальный сайт: https://pancakeswap.finance/

Платформа DEX PancakeSwap

• Децентрализованная платформа для обмена токенов и предоставления ликвидности;
• Криптовалютное фермерство: получайте вознаграждение в виде токенов CAKE за обеспечение ликвидности валютных пар;
• Никакой регистрации: просто привяжите свой кошелек к платформе;
• Вклады пользователей принимаются в специальных токенах LP (LP — Liquidity Pool), то есть все токены, полученные на платформе, конвертируются в токены LP;
• Другие функции: накопление токенов LP и токенов CAKE, участие в лотерее, покупка токенов NFT, участие в IFOs (Initial Farm Offerings), участие в плебисцитах.

3. Curve Finance ?

Официальный сайт: https://curve.fi/

Платформа DEX Curve Finance

• Децентрализованный пул ликвидности, специализирующийся на стейблкоинах;
• Работает на блокчейне Ethereum;
• Мгновенный обмен Stablecoins на другие токены DeFi;
• Прибыльная торговля: низкое проскальзывание при обмене значительных сумм;
• Прибыльное фермерство: поставщики ликвидности вознаграждаются нативными токенами платформы CRV.

4. Sushiswap

Официальный сайт: https://sushi.com/

Сушисвапская платформа DEX

• Децентрализованный протокол обмена токенов с большим;
• форк популярной платформы DEX, Uniswap, основанной в 2020 году;
• Прибыльное земледелие и получение вознаграждения за предоставление ликвидности в виде токенов SUSHI;
• Использование услуг автоматизированного маркет-мейкера (AMM);
• Биржевая платформа DEX, полностью управляемая сообществом.

5. 1inch

Официальный сайт: https://app.1inch.io/

Прибыльное земледелие на 1 дюйм

• Агрегатор децентрализованных бирж с доступом к нескольким популярным платформам DEX для поиска эффективных вариантов обмена;
• Она работает на блокчейне Ethereum, а плата за транзакции взимается в газе;
• Прибыльная фермерская программа: получайте токены за блокировку средств в протоколе;
• Интеграция с популярным Ethereum-кошельком MyEtherWallet (MEW);
• Применение алгоритма Automatic Market Maker (AMM).

Риски фарминга

Благодаря доходному фермерству держатели токенов могут максимизировать прибыль за счет кредитования успешных проектов DeFi. Однако высокая доходность также сопровождается высоким уровнем риска:

• Во-первых, риск изменения цены актива по отношению к другому, и, следовательно, уменьшения объема инвестиций (норма прибыли не всегда компенсирует это уменьшение). По этой причине лучше добавить в пару Stablecoin: это уменьшит потенциальную прибыль, но и значительно снизит риск.
• Во-вторых, невозможно точно предсказать, какой будет прибыль. Рентабельность сельского хозяйства постоянно меняется, и никто не может гарантировать, что инвестиции будут прибыльными;
• В-третьих, никто не отбрасывает возможные технические ошибки и уязвимости в протоколах DeFi и смарт-контрактах. ДеФи-платформы могут быть уязвимы для взлома: не все платформы проходят надлежащий аудит безопасности. Да и сам смарт-контракт не гарантирует сохранность средств на депозите (как вы можете быть уверены, что он не содержит скрытый механизм вывода средств?).
• В-четвертых, этот вид инвестиций требует определенных технических знаний о том, как работают децентрализованные финансы, смарт-контракты, какие методы программирования они используют и т.д. Поэтому новички, которые выходят на рынок, часто остаются без денег, теряя свой капитал.

Преимущества и недостатки